Ufuatiliaji wa kifedha ni nini? Huduma ya ufuatiliaji wa Fedha ya Serikali

Shughuli za kifedha za watu binafsi na taasisi za kiuchumi zinasimamiwa kwa udhibiti na kudhibitiwa. Kwa mtu wa kawaida, usimamizi hauwezi kuonekana sana kwa sababu ya vipengele vya sheria, lakini makampuni ya biashara wanahisi zawadi zao wenyewe. Kwa hiyo ni ufuatiliaji wa fedha?

Maelezo ya jumla

Mfumo wote uliopo unafungwa na mabenki. Wao ni chini ya sheria na kanuni za shirikisho. Aidha, benki zinahusika katika udhibiti wa shughuli zinazofanyika na wateja wao. Kipaumbele zaidi katika kesi hii ni kulipwa kwa mauzo ya fedha, uhamisho, uhalali wa shughuli na shughuli za sarafu.

Hasa, kwa madhumuni ya ufuatiliaji, huduma ya ufuatiliaji wa fedha imeundwa. Ina wajibu wa kuhakikisha kwamba shughuli zote ni za kisheria. Katika hali ya kufungua matendo au makosa ya tuhuma, huduma ya ufuatiliaji wa kifedha inalazimika kutenda kulingana na maelekezo na kuwajulisha mamlaka husika. Na wao tayari kuchukua hatua muhimu muhimu. Ni lazima ieleweke kwamba benki yenyewe inaweza kuchunguza shughuli ya tuhuma isipokuwa inazuia akaunti. Kwa kitu kingine zaidi, Huduma ya ufuatiliaji wa Fedha ya Shirikisho tayari imesimamia.

Majukumu

Idara ya ufuatiliaji wa kifedha inafanya nini? Anaona na kukusanya habari ili kufuatilia baadaye michakato ya kifedha inayofanyika. Fedha zinaweza kuchukua maamuzi juu ya kupitishwa kwa hatua fulani zinazozingatia kupambana na ufugaji wa fedha. Na wanafanya kazi hii katika kiwango cha nchi nzima.

Wafanyakazi wa Benki wanahusika katika hali moja kwa moja katika taasisi ya kifedha, ambapo wanafanya kazi. Lengo kuu la vitendo hivi vyote ni kupinga kuhalalisha pesa, ambayo ilipokea kwa makundi ya uhalifu na ya kigaidi. Tangu fedha hizi zinawezekana kwenda kusaidia shughuli zao, lengo hili linastahili kuchukuliwa.

Nani anahusika katika mchakato huu?

Ufuatiliaji wa kifedha katika mabenki inamaanisha ushiriki wa idadi kubwa ya wafanyakazi. Mbali na wataalamu ambao kutafuta fedha ni wajibu wao wa moja kwa moja, wachuuzi, waendeshaji na mameneja wanahusika pia katika mchakato huu. Na haishangazi, kwa sababu suala hili linapaswa kuzingatiwa kwa makini yote. Baada ya yote, ikiwa kuna matatizo ya aina hii, itaharibu sifa ya biashara ya taasisi ya kifedha.

Kwa upeo wa juu na usawa, ufuatiliaji wa kifedha unafanywa na idara maalum, ambayo inaripoti moja kwa moja kwenye safu za usimamizi wa juu. Katika vituo vya kibiashara, vile vile ni bodi ya wakurugenzi. Katika hali hizi ni wafanyakazi wa cheo cha juu zaidi. Na pekee ya utekelezaji wa vitendo ni kwamba mkuu wa idara ya ufuatiliaji wa kifedha anaweza kuangalia hata data na uhusiano wa usimamizi wa juu. Wakati wa ukaguzi, upatikanaji wa hati yoyote ya benki inaweza kutolewa. Ikiwa kuna hali isiyoeleweka, kanuni inaelezea kukata rufaa kwa mfanyakazi yeyote ambaye hii inafaa.

Umuhimu wa ufuatiliaji wa kifedha katika vituo vya biashara

Kwa nini kufanya ukaguzi huo? Jibu liko katika ukweli kwamba wanafanya kazi kadhaa muhimu, kama vile:

1. Kuhakikisha usalama wa taasisi.
2. Udhibiti wa shughuli za ndani na nje kwa kuundwa kwa ripoti za kila siku.
3. Usajili wa shughuli.
4. Uhakikisho wa wateja kwa kuhusika katika miundo ya kigaidi au ya jinai.
5. Kuzuia uhalifu wa uwezo.
6. Kufanya orodha nyeusi ya watu wanaoshutumiwa kuwa shughuli za kushangaza.
7. Udhibiti juu ya utekelezaji wa sheria.

Hii pia ni wajibu wa Huduma ya Ufuatiliaji wa Fedha za Shirikisho, lakini tayari hufanya kazi kama mtawala wa hundi ili kuzuia unyanyasaji.

Ni nini katika uwanja wa mtazamo wa huduma zinazohusika?

Hebu tungalie juu ya jinsi ya kufanya ufuatiliaji wa kifedha makini na uendeshaji fulani. Awali, ni lazima ieleweke kwamba shughuli yoyote iliyofanyika kwa rubles zaidi ya 600 elfu (au sawa na sarafu nyingine), kulingana na sheria ya Shirikisho la Urusi, lazima lihakikishwe. Kwa kuongeza, katika uwanja wa mtazamo wa watendaji, shughuli hiyo inaingia:

1. Uhamisho kutoka kwa vyombo vya kisheria kwa wananchi maalum (isipokuwa, bila shaka, hii sio mshahara, kulipa ada kwa mujibu wa mikataba ya mwisho, nk).
2. Fedha zinazoingia. Kipaumbele hasa hulipwa kwa kupokea pesa kutoka nje ya nchi. Na hata zaidi ya uendeshaji ni alisoma katika kesi hizo, ikiwa fedha zilikuja kutoka eneo la kusini.
3. Receipt ya fedha na uondoaji wao kwa fedha kwa siku hiyo hiyo.
4. Uondoaji wa kiasi kikubwa, ambacho kinafanyika kama shughuli za kurudia aina moja.
5. Amana mengi ambayo yanafunguliwa kwa muda mfupi (chini ya mwezi), ikifuatiwa na kufungwa na kuondoa fedha kama fedha.
6. Mtu anapununua dhamana ya fedha.
7. Kupuuza maneno mazuri na mteja.
8. Utekelezaji wa shughuli ambazo hazina maana ya kiuchumi. Katika kesi hii, unaweza kufikiria kulipa mishahara muhimu (mamia ya maelfu na mamilioni ya rubles) katika makampuni ambayo hufanya kazi kwa sifuri.
9. Haiwezekani kwa vyama vinavyochagua vinavyohusika katika shughuli.
10. Uhamisho wa kiasi cha fedha kwa mabenki mengine ambayo hutoa hali mbaya zaidi kwa njia ya viwango vya chini vya amana, kuchukua tume za juu na kadhalika.

Kama unaweza kuona, ni rahisi sana kuwa kitu cha utafiti na maslahi kutoka kwa huduma zinazohusika. Hii ni kwa sababu ya shughuli muhimu sana ya mambo ya jinai.

Nini ikiwa operesheni ilikuwa imekamilika kwa ufanisi?

Katika hali hiyo, kama sheria, inatosha tu kutoa nyaraka ambazo zitathibitisha uhalali wa fedha zilizo kwenye akaunti. Hizi zinaweza kuwa taarifa za akaunti za mshahara, nyaraka ambazo zinathibitisha faida iliyopatikana kutokana na shughuli za kibiashara, mikataba ya kuuza, urithi au zawadi. Unaweza pia kutumia nakala za taarifa za kifedha, kurudi kodi, ripoti za ukaguzi. Katika hali nyingi, hii ni zaidi ya kutosha kufungua akaunti au operesheni. Kweli, kunaweza kuwa na hitch fulani katika kujibu ushahidi wa uhalali.